Politique AML (Lutte contre le blanchiment d’argent) – Mafia Casino

Date d’entrée en vigueur : 2026
Marque : Mafia Casino
Domaine : casino-mafia.fr
Opérateur : NovaForge Ltd
Licence : Anjouan Gaming Board

La présente Politique AML (« Anti-Money Laundering ») décrit les mesures mises en place par Mafia Casino afin de prévenir, détecter et signaler les activités liées au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme (« LBC/FT »). Cette politique s’applique à tous les joueurs, à toutes les transactions (fiat et crypto-actifs) et à l’ensemble des produits disponibles sur notre plateforme.

1. Objectifs et principes

Mafia Casino applique une approche fondée sur les risques visant à :

empêcher l’utilisation de la plateforme à des fins illicites ;
vérifier l’identité des joueurs (KYC) et comprendre l’origine des fonds lorsque nécessaire ;
surveiller les opérations afin d’identifier les comportements et schémas suspects ;
respecter les obligations applicables au titre de la licence et des exigences réglementaires ;
conserver les données et preuves de diligence raisonnable pendant la durée requise.

2. Définitions (résumé)

KYC : « Know Your Customer », procédures de connaissance et vérification du client.
EDD : « Enhanced Due Diligence », diligences renforcées (niveau de contrôle accru).
PEP : personne politiquement exposée, ainsi que ses proches et associés.
Source des fonds / richesse : justification de l’origine des fonds utilisés et/ou du patrimoine.

3. Éligibilité, âge et restrictions

Nos services sont réservés aux personnes majeures selon la loi applicable. Nous pouvons restreindre ou refuser l’accès à certains pays/territoires et/ou à certaines méthodes de paiement, notamment lorsque le niveau de risque LBC/FT est jugé élevé.

4. Identification et vérification (KYC)

Nous pouvons demander la vérification d’identité à tout moment, y compris (sans limitation) :

lors de l’inscription ;
avant d’autoriser un retrait ;
en cas de changement d’informations de compte ;
lorsque l’activité du compte déclenche un contrôle (risque, volume, schémas de jeu/paiement).

Les documents et informations pouvant être requis incluent :

Preuve d’identité : passeport, carte nationale d’identité, permis de conduire (valide et lisible) ;
Preuve d’adresse : facture de services, relevé bancaire, document officiel récent ;
Preuve de moyen de paiement : justificatif de titularité (ex. capture de portefeuille, preuve de carte/IBAN, selon le cas) ;
Selfie / vérification biométrique : si nécessaire pour confirmer la correspondance ;
Source des fonds : justificatifs (fiches de paie, relevés, attestations, documents d’entreprise, etc.) lorsque requis.

Si les documents fournis sont insuffisants, incohérents, expirés ou semblent falsifiés, Mafia Casino peut refuser la vérification et limiter le compte.

5. Diligences renforcées (EDD) et profils à risque

Des contrôles renforcés peuvent être appliqués, notamment en cas de :

statut PEP ou lien avec une PEP ;
pays/territoires considérés à risque élevé ;
volume de dépôts/retraits inhabituel ;
utilisation de plusieurs moyens de paiement, portefeuilles ou tiers ;
activité suspecte (voir section 8).

Dans ces cas, nous pouvons demander des informations supplémentaires, appliquer des limites temporaires, ou exiger une validation manuelle avant traitement des transactions.

6. Politique « un seul compte » et interdiction des tiers

Le titulaire du compte doit être le seul bénéficiaire et utilisateur du compte. Les éléments suivants sont interdits :

création ou utilisation de comptes multiples à des fins de contournement ;
dépôts ou retraits via des moyens de paiement appartenant à un tiers ;
transfert de fonds entre joueurs, accords de partage, prête-noms.

7. Dépôts, retraits et principe de traçabilité

Pour réduire les risques LBC/FT, Mafia Casino applique des contrôles destinés à assurer la cohérence entre dépôts et retraits et la traçabilité des fonds. En pratique :

nous pouvons demander que les retraits soient effectués via la même méthode que celle utilisée pour le dépôt, lorsque cela est techniquement et réglementairement possible ;
nous pouvons refuser les retraits vers des comptes/portefeuilles non vérifiés ou non liés au titulaire ;
nous pouvons appliquer des examens manuels avant l’exécution des retraits.

Délais de traitement : certaines demandes peuvent nécessiter des vérifications supplémentaires, ce qui peut prolonger les délais. Les délais indicatifs de traitement interne peuvent aller de 1 à 5 jours (hors délais des prestataires).

Limites de retrait (le cas échéant) : jusqu’à 500 EUR par jour et 7 000 EUR par mois, conformément aux paramètres opérationnels de la plateforme (susceptibles d’évoluer).

8. Surveillance des transactions et indicateurs d’activité suspecte

Nous surveillons les comptes et transactions (fiat et crypto) afin de détecter des comportements pouvant indiquer une tentative de blanchiment ou de financement illicite. Exemples d’indicateurs :

dépôts et retraits rapides avec une activité de jeu minimale (« dépôt-retrait ») ;
fractionnement des dépôts en multiples petites transactions (« structuration ») ;
utilisation de plusieurs cartes/portefeuilles ou changement fréquent de méthodes ;
incohérence entre le profil du joueur et les montants engagés ;
utilisation de VPN/proxy ou anomalies d’adresse IP/géolocalisation récurrentes ;
multiples comptes liés (appareil, IP, documents, moyens de paiement) ;
fonds provenant de services à risque (ex. mélangeurs/tumblers) ou d’adresses crypto signalées ;
chargebacks répétés, tentatives de rétrofacturation ou litiges abusifs.

9. Crypto-actifs : contrôles spécifiques

Mafia Casino accepte certaines transactions en crypto-actifs. À ce titre, nous pouvons utiliser des mesures de conformité additionnelles, notamment :

analyse de risque des adresses (screening blockchain) ;
blocage ou refus des dépôts provenant d’adresses associées à des activités illicites ;
demande de preuve de propriété du portefeuille et/ou d’origine des fonds ;
limitations sur les retraits vers des adresses non vérifiées, selon le niveau de risque.

10. Sanctions, gel, suspension et clôture de compte

Si nous suspectons une activité LBC/FT, si la vérification échoue, ou si les informations demandées ne sont pas fournies, nous pouvons, conformément à nos obligations et à nos Conditions :

retarder ou refuser une transaction ;
geler temporairement les fonds pendant l’enquête ;
restreindre l’accès au compte (dépôts/retraits/jeu) ;
clôturer le compte ;
effectuer les signalements requis aux autorités compétentes lorsque applicable.

Nous pouvons également vérifier les utilisateurs au regard de listes de sanctions et de restrictions. Toute correspondance potentielle peut entraîner des mesures immédiates.

11. Conservation des données

Nous conservons les informations KYC, les données de transaction et les éléments de contrôle LBC/FT pendant la durée nécessaire pour satisfaire à nos obligations légales et réglementaires, ainsi que pour l’établissement, l’exercice ou la défense de droits. L’accès à ces données est limité aux personnels et prestataires autorisés.

12. Protection des données

Les informations collectées dans le cadre de l’AML/KYC sont traitées conformément à notre politique de confidentialité et aux exigences applicables en matière de protection des données. Nous mettons en œuvre des mesures techniques et organisationnelles pour protéger les données contre l’accès non autorisé, l’altération et la perte.

13. Responsabilités du joueur

En utilisant Mafia Casino, vous acceptez de :

fournir des informations exactes, complètes et à jour ;
ne pas utiliser de moyens de paiement appartenant à des tiers ;
coopérer aux demandes de vérification et fournir les documents requis dans des délais raisonnables ;
signaler toute activité suspecte liée à votre compte.

14. Contact AML

Pour toute question relative à cette Politique AML ou pour transmettre des informations, vous pouvez contacter notre support 24/7 via le chat en direct disponible sur le site. Votre demande pourra être escaladée à l’équipe conformité/AML lorsque nécessaire.

15. Mises à jour de la politique

Nous pouvons modifier cette Politique AML à tout moment afin de refléter des évolutions réglementaires, opérationnelles ou de sécurité. La version publiée sur casino-mafia.fr prévaut. Dernière mise à jour : 2026.